Stresstest: Sechs deutsche Banken fallen durch
Beim Stresstest der europäischen Banken sind allein sechs der 13 gestesteten deutschen Banken durchgefallen. Die EU-Bankenaufsicht EBA hat eine Kapitallücke von 13,1 Milliarden Euro aufgedeckt. Zwei Drittel des Kapitalbedarfs in Deutschland entfallen auf die Deutsche Bank und die Commerzbank.
Beim Stresstest der europäischen Banken sind allein sechs der 13 gestesteten deutschen Banken durchgefallen. Die EU-Bankenaufsicht EBA hat eine Kapitallücke von 13,1 Milliarden Euro aufgedeckt. Zwei Drittel des Kapitalbedarfs in Deutschland entfallen auf die Deutsche Bank und die Commerzbank.
Die größten europäischen Banken sollen ihr Eigenkapital bis zum Sommer um insgesamt 115 Milliarden Euro aufstocken. Die EU-Bankenaufsicht EBA will mit der großangelegten Aktion verloren gegangenes Vertrauen in die Branche wiederherstellen. Allein sechs großen deutschen Banken fehlen zusammen 13,1 Milliarden Euro, von ihnen hat die Commerzbank mit einer Lücke von 5,3 Milliarden Euro am meisten zu kämpfen, um die Vorgaben rechtzeitig zu erreichen. Während der Kapitalbedarf europaweit im dritten Quartal nur um knapp neun Milliarden Euro gestiegen ist, hat die EBA die Latte allein für die deutschen Geldhäuser um fast acht Milliarden höher gelegt.
Zwei Drittel des Kapitalbedarfs in Deutschland entfallen auf die Deutsche Bank und die Commerzbank. Ihr scheidender Finanzchef Eric Strutz bekräftigte, dass die Commerzbank ohne Staatshilfe auskommen wolle: "Wir haben weiterhin nicht vor, zusätzliche öffentliche Mittel in Anspruch zu nehmen." Der Abbau von Risiken in der Bilanz – etwa durch ein gedrosseltes Kredit-Neugeschäft – soll allein 2,7 Milliarden Euro bringen. Die deutsche Wirtschaft soll nicht unter der Gewaltkur leiden: "Wir werden unseren Kunden und insbesondere dem Mittelstand auch künftig zur Seite stehen." Die Deutsche Bank erklärte, sie gehe davon aus, dass sie das Ziel schon bis Ende des Jahres erreichen werde, ohne die Vergabe von Krediten einschränken zu müssen.
Ziel der Banken ist eine harte Kernkapitalquote von neun Prozent – auch unter der Annahme, dass alle Staatsanleihen in den Büchern nur zu den teils stark gesunkenen Marktwerten angesetzt würden. Ende September wäre die Commerzbank unter normalen Umständen auf 9,4 Prozent gekommen, wegen ihrer hohen Bestände an Staatsanleihen aus Südeuropa rechnet die EBA ihr Kapitalpolster aber auf knapp sieben Prozent herunter. Um auf neun Prozent zu kommen, haben die Banken bis zum 30. Juni 2012 Zeit. Um ihre Pläne dafür der Aufsicht vorzulegen, bekommen sie aber vier Wochen länger Zeit als geplant: bis 20. Januar.
Kapitalbedarf deutscher Banken deutlich angestiegen
Aus Deutschland betroffen sind auch die Landesbanken NordLB (2,5 Milliarden), Helaba (1,5 Milliarden) und WestLB (224 Millionen) sowie die genossenschaftliche DZ Bank (353 Millionen Euro). "Der Großteil des Kapitalbedarfs der Helaba und der NordLB ist bereits durch öffentlich angekündigte Kapitalmaßnahmen gedeckt", sagte die für Bankenaufsicht zuständige Bundesbank-Vizepräsidentin Sabine Lautenschläger. Die EBA hatte als Stichtag für das Eigenkapital den 30. September festgelegt. Die WestLB soll bis Mitte 2012 ohnehin abgewickelt werden. Die LBBW, der im Oktober eine Kapitallücke von 364 Millionen Euro bescheinigt worden war, kommt dagegen nun um eine Kapitalaufstockung herum.
Der Kapitalbedarf der deutschen Banken ist im Vergleich zu den Ende Oktober veröffentlichten vorläufigen Zahlen deutlich stärker gestiegen als der von Instituten in anderen Ländern. Ein Grund dafür liegt darin, dass ihnen die EBA nicht mehr in dem Maße erlaubt hat, Kursgewinne bei deutschen Staatsanleihen mit Verlusten bei Papieren aus den Schuldenstaaten im Süden Europas zu verrechnen. Zudem ist ihre risikogewichtete Bilanzsumme (RWA) durch eine genauere Berechnungsweise deutlich gestiegen.
Den europaweit höchsten Kapitalbedarf hat die EBA für die spanische Banco Santander mit 15,3 Milliarden Euro festgestellt. Dem spanischen Bankensystem fehlen insgesamt 26,2 Milliarden Euro. Die italienische HVB-Muttergesellschaft Unicredit hat bereits eine Kapitalerhöhung angekündigt, um ihre Lücke von fast acht Milliarden Euro zu schließen.
Ferber: EBA untergräbt Verhandlungen auf europäischer Ebene
Der Vorsitzende der CSU-Gruppe im EU-Parlament, Markus Ferber, erklärte: "Die Willkür mit der die Europäische Bankenaufsicht ihre Maßstäbe für den Stresstest ändert ist schädlich und trägt nicht zur Beruhigung der Finanzmärkte bei. Damit untergräbt die EBA die Verhandlungen auf europäischer Ebene über das neue Regelwerk zu Basel III, das ab 2013 zusätzliche Auflagen und scharfe Eigenkapitalregeln vorsieht.
Es ist sicherlich richtig, dass wir unsere Lehren aus der Bankenkrise ziehen und strengere Kriterien anwenden, jedoch für den jetzigen Stresstest die ursprünglichen Vorgaben in diesem Maße zu verschärfen ist schlicht verantwortungslos. Anscheinend will die junge Londoner Behörde damit ein Zeichen setzen und beweisen, wie streng und entschieden sie vorgehen will."
EURACTIV/rtr
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Dokumente
EBA: The EBA publishes Recommendation and final results of bank recapitalisation plan as part of co-ordinated measures to restore confidence in the banking sector (8. Dezember 2011)
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