Ergebnis des EU-Stresstests stabilisiert das Bankenimage

Die verstaatlichte Hypo Real Estate (HRE) ist als einzige deutsche Bank beim europaweiten Banken-Stresstest durchgefallen: Der Immobilienfinanzierer würde bei einem erneuten Einbruch der Konjunktur oder einem Wertverfall von Staatsanleihen die erforderliche Kernkapitalquote von sechs Prozent unterschreiten, teilten Bundesbank und die deutsche Finanzaufsicht am Freitag mit. Die übrigen 13 deutschen Institute erwiesen sich als überlebensfähig. Auch Österreichs Banken schnitten gut ab.

Experten hatten das Scheitern der Hypo Real Estate (HRE) erwartet. Die übrigen 13 deutschen Institute indes schafften den Stresstest, der für sie als positives Signal für Branche und Märkte gilt. 

Der Hauptgeschäftsführer des Bundesverbandes deutscher Banken, Manfred Weber, sagte am Freitagmorgen im Deutschlandfunk, er sei zuversichtlich, dass die heimischen Institute bei der Belastungsprobe "insgesamt gut" abschneiden werden. Auch das europäische Bankensystem werde besser abschneiden als von vielen erwartet. "Wir sind auf gutem Weg, die richtigen Lehren aus der Krise zu ziehen", sagte Weber.

Österreich schneidet gut ab

Auch Österreichs Banken haben den Stresstest bestanden. Die beiden betroffenen heimischen Institute, Erste Group und Raiffeisen Zentralbank, wiesen selbst in den beiden härtesten Krisen-Szenarien jeweils Kernkapitalquoten von rund acht Prozent aus –  deutlich über der Benchmark von sechs Prozent. Auch die vier portugiesischen Institute, die im Zuge des Stresstests Fragen aufwarfen, kamen durch.

Weber verteidigt Test

Er wies zugleich Vorwürfe zurück, der Test sei zu lasch ausgefallen. Von einer "weich gespülten" Belastungsprobe könne nicht die Rede sein. Wenn Banken den Test bestehen, hätten sie tatsächlich genügend Kapital, um schwierige Situationen zu überstehen. Weber äußerte sich überzeugt, dass der Stresstest ein "beruhigender Beitrag" für die Finanzmärkte sein werde.

An dem Test haben europaweit haben 91 Banken teilgenommen, davon 14 aus Deutschland. Die Ergebnisse sollen in Abstimmung mit den europäischen Bankenregulierern ab 18.00 Uhr (MESZ) veröffentlicht werden. Geprüft wurden die Auswirkungen eines Konjunktureinbruchs sowie eines Kursverfalls von Staatsanleihen auf die Bankbilanzen.

Der Test gilt als bestanden, wenn die Kernkapitalquote der Bank in den Szenarien nicht unter sechs Prozent rutscht. Von den teilnehmenden deutschen Instituten dürften dies Finanzkreisen zufolge nahezu alle geschafft haben, nur der Münchener Immobilienfinanzierer Hypo Real Estate ist durchgefallen. Weber wollte sich dazu nicht äußern. "Berichte zu einzelnen Häusern will ich nicht weiter kommentieren", sagte er.

Schlechte Zusammenarbeit mit den Aufsehern?

Bis zuletzt herrschte Unsicherheit in der Branche – aus einzelnen Häusern wurde die Klage laut, die Zusammenarbeit zwischen der europäischen Aufsichtsbehörde CEBS, den nationalen Aufsichtsbehörden und den geprüften Banken laufe nicht rund.

Bis zuletzt hatten sich Spekulationen gehalten, außer dem Immobilienfinanzierer Hypo Real Estate (HRE) könnte auch eine der deutschen Landesbanken durchgefallen sein. Als Wackelkandidaten wurden am Markt die Norddeutsche Landesbank Nord/LB, Helaba und die größte deutsche Landesbank LBBW in Stuttgart genannt. Kenner dieser Institute erwarteten allerdings keine bösen Überraschungen.

EURACTIV.com/rtr/dpa/awr

Links

Committee of European Banking Supervisors (CEBS): CEB’S statement on key features of the extended EU-wide stress test (7. Juli 2010)

Committee of European Banking Supervisors (CEBS): Internetseite

Bundesbank: Internetseite

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin): Internetseite