Albanien wird von internationalen "grauen Liste" für Geldwäsche gestrichen

Albanien steht nicht mehr auf der „grauen Liste“ für Geldwäsche und Terrorfinanzierung. Kritiker warnen jedoch, dass die Auswirkungen der Geldwäsche nach wie vor spürbar seien.

Die Financial Action Task Force (FATF) ist ein weltweites Gremium, das für die Bekämpfung der Finanzkriminalität zuständig ist. Länder, die auf der sogenannten grauen Liste stehen, unterliegen oft verschärften internationalen Kontrollen, wobei die Finanzinstitute Transaktionen, die aus diesen Ländern stammen oder in diese Länder gehen, genauer unter die Lupe nehmen.

„Diese Entscheidung bringt eine Reihe positiver Auswirkungen mit sich, sowohl in Hinblick auf unseren Ruf als auch auf die Erleichterung der Kosten von Finanztransaktionen im Bankensystem im In- und Ausland“, sagte Finanzminister Ervin Mete nach der Bekanntgabe, dass Albanien von der grauen Liste gestrichen wurde.

Albanien hatte sich im Februar 2020, nachdem es erneut auf die graue Liste gesetzt worden war, verpflichtet, mit der FATF und dem Gremium des Europarats zur Bewertung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, Moneyval, zusammenzuarbeiten. Seitdem hat das Land einen bemerkenswerten Anstieg bei der Aufdeckung von Geldwäschefällen zu verzeichnen, die zu Anklagen führen.

Im Sommer stufte der Europarat die Einhaltung der FATF-Empfehlungen durch Albanien von „teilweise konform“ auf „weitgehend konform“ hoch. Das Land habe mehrere Maßnahmen ergriffen, „die wichtige Mängel beheben“ und die Maßnahmen zur Regulierung und Überwachung von Notaren und Immobilienmaklern verbessert.

„Insgesamt hat Albanien Fortschritte bei der Behebung der meisten technischen Mängel gemacht, die in dem Bericht über die gegenseitige Bewertung 2018 festgestellt wurden“, erklärte der Europarat und stellte fest, dass Albanien in zwei Jahren über alle Angelegenheiten und weitere Fortschritte Bericht erstatten muss.

Allerdings bestehen zumindest auf lokaler Ebene nach wie vor Bedenken hinsichtlich der Geldwäsche. Während des Sommers verlor der Euro gegenüber dem Lek erheblich an Wert, was auf einen Überfluss an EU-Währung auf dem lokalen Markt zurückzuführen war. Auch wenn vieles dem Tourismus und den gestiegenen ausländischen Investitionen zugeschrieben wurde, wurde auch ein Anstieg der Geldwäsche vermutet.

„Ein Teil der Stärkung (des Lek) ist auf nicht-formale wirtschaftliche Faktoren oder auf Albanisch: informelle oder kriminelle Wirtschaft zurückzuführen“, sagte der Analyst und politische Kommentator Neritan Sejamini.

Er fügte hinzu, dass die Regierung und die Bank von Albanien zur Lösung des Problems beitragen könnten, indem sie die Lek-Zinsen senken, die Höhe der obligatorischen Bankreserven in der Währung anheben, die öffentlichen Ausgaben erhöhen und die Steuern senken. Doch dies geschieht nicht.

Es wird auch vermutet, dass die Geldwäsche zum Teil hinter dem derzeitigen Boom der Immobilienpreise steckt. In Albanien werden in einigen Neubaugebieten inzwischen über 6.000 Euro pro Quadratmeter für Immobilien gezahlt, wobei die Preise in der Hauptstadt bei 1.000 Euro beginnen. Auch die Mieten steigen, und es ist schwierig, in Tirana eine Mietwohnung für weniger als 450 Euro zu finden, was dem Mindestlohn entspricht.

Im Jahr 2020 veröffentlichte die Globale Initiative gegen transnationale organisierte Kriminalität (GITOC) einen Bericht, in dem festgestellt wurde, dass das Baugewerbe in Albanien ein beliebtes Mittel zur Geldwäsche ist.

„Es beginnt mit der Finanzierung neuer Wohn- oder Gewerbebauten, setzt sich fort mit der Finanzierung der Bauaufträge und der Unterbewertung des Arbeitswertes im Baugewerbe und endet mit dem Verkauf der fertigen Gebäude.“

Der Bericht stellte fest, dass von 141 Unternehmen, die zwischen 2017 und 2019 Baugenehmigungen für Hochhäuser erhielten, 59 Prozent nicht über die finanziellen Möglichkeiten verfügten, diese fertigzustellen. Aus den Bilanzen der betreffenden Unternehmen ging hervor, dass sie nur minimale Einnahmen und keine Vermögenswerte oder Kredite hatten, die zur Finanzierung der Projekte verwendet werden konnten.

GITOC schätzte, dass 60 Prozent des Werts der Projekte aus Schwarzgeld stammten. Selbst wenn man den Wert der Hypotheken mit einbezieht, ergibt sich dem Bericht zufolge allein im Jahr 2019 eine Diskrepanz von rund 600 Millionen Euro. Aus dem Bericht und von einem anonymen albanischen Geldwäsche-Experten geht hervor, dass zwischen 2016 und 2019 bis zu 1,6 Milliarden Euro an „schmutzigem Geld“ über den albanischen Immobiliensektor gewaschen worden sein könnten.

Der Umfang der informellen Wirtschaft Albaniens wird auf 31,9 Prozent geschätzt, was auf der Basis des Bruttoinlandsprodukts (KKP) etwa 18 Milliarden Dollar entspricht.